Chính sách AML

1. Mục đích

Chính sách Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) được xây dựng nhằm thiết lập các nguyên tắc, quy trình và biện pháp kiểm soát để ngăn ngừa việc nền tảng bị lợi dụng cho các hành vi rửa tiền (Money Laundering – ML), tài trợ khủng bố (Terrorist Financing – TF), gian lận tài chính hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác.

Chính sách này được áp dụng đối với toàn bộ khách hàng, nhân viên, đối tác và các bên liên quan trong quá trình cung cấp dịch vụ. Đồng thời, đây cũng là cơ sở để Công ty thực hiện quy trình xác minh khách hàng (KYC), đánh giá rủi ro, giám sát giao dịch, báo cáo các hoạt động đáng ngờ và tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành.

Việc thực hiện đầy đủ chính sách AML/CFT góp phần bảo vệ hệ thống, đảm bảo tính minh bạch trong hoạt động kinh doanh và giảm thiểu các rủi ro pháp lý cũng như rủi ro tài chính.

2. Phạm vi áp dụng

Chính sách này áp dụng cho tất cả khách hàng đăng ký và sử dụng dịch vụ của Công ty, bao gồm cả cá nhân và tổ chức, không phân biệt quốc tịch hoặc khu vực cư trú.

Ngoài ra, toàn bộ nhân viên, bộ phận vận hành, quản lý rủi ro, chăm sóc khách hàng, kế toán, kiểm soát nội bộ và các đơn vị được Công ty ủy quyền cũng phải tuân thủ các quy định trong chính sách này.

Mọi hoạt động liên quan đến mở tài khoản, xác minh danh tính, nạp tiền, rút tiền, giao dịch, lưu trữ hồ sơ và xử lý các trường hợp nghi ngờ đều phải được thực hiện theo đúng quy trình AML/KYC được ban hành.

3. Nguyên tắc thực hiện

Để phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố hiệu quả, Công ty áp dụng phương pháp quản lý dựa trên mức độ rủi ro (Risk-Based Approach). Mỗi khách hàng sẽ được đánh giá và phân loại theo hồ sơ, hành vi giao dịch, quốc gia cư trú, nguồn tiền và các yếu tố rủi ro khác nhằm xác định mức độ kiểm soát phù hợp.

Công ty thực hiện xác minh danh tính khách hàng trước hoặc trong quá trình sử dụng dịch vụ, đồng thời giám sát liên tục các giao dịch để kịp thời phát hiện những dấu hiệu bất thường. Khi cần thiết, Công ty có quyền yêu cầu khách hàng cung cấp thêm tài liệu xác minh về danh tính, địa chỉ cư trú, nguồn tiền hoặc nguồn tài sản.

Mọi giao dịch có dấu hiệu bất thường hoặc có nguy cơ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận hoặc vi phạm quy định sẽ được xem xét, điều tra và xử lý theo quy trình nội bộ. Trong trường hợp cần thiết, Công ty có thể tạm ngừng giao dịch, khóa tài khoản hoặc báo cáo đến cơ quan có thẩm quyền theo quy định pháp luật.

Toàn bộ thông tin khách hàng được bảo mật theo quy định hiện hành. Tuy nhiên, Công ty có quyền chia sẻ thông tin với cơ quan quản lý hoặc cơ quan thực thi pháp luật khi có yêu cầu hợp pháp hoặc phục vụ công tác điều tra, phòng chống tội phạm tài chính.